Базовый экзамен ФСФР. Тема 1.3. Вопросы и ответы с 181 по 212

Код вопроса: 1.2.181

Закладная удостоверяет следующие права ее владельца:

I. Право на получение исполнения по денежному обязательству, обеспеченному ипотекой, без представления других доказательств существования этого обязательства;

II. Право залога на имущество, обремененное ипотекой;

III. Право на получение части прибыли в виде дивидендов;

IV. Право на получение по истечении установленного срока суммы вклада и обусловленных в данной ценной бумаге процентов.

Ответы:

A. I, II
B. II, III
C. I, IV
D. III, IV

Статья 13 "Основные положения о закладной" ФЗ "Об ипотеке (залоге недвижимости)":

Код вопроса: 1.1.182

Закладная является:

Ответы:

A. Ценной бумагой на предъявителя
B. Именной ценной бумагой
C. Ордерной ценной бумагой
D. Не является ценной бумагой

Код вопроса: 1.1.183

Кем выдается первоначальному залогодержателю закладная?

Ответы:

A. Залогодателем

B. Органом, осуществляющим государственную регистрацию прав, до государственной регистрации ипотеки

C. Органом, осуществляющим государственную регистрацию прав, после государственной регистрации ипотеки

D. Органом, осуществляющим регистрацию прав по именным ценным бумагам

Статья 13 "Основные положения о закладной" ФЗ "Об ипотеке (залоге недвижимости)":

Код вопроса: 1.1.184

Ценная бумага, удостоверяющая сумму вклада, внесенного в банк, и право вкладчика на получение по истечении установленного срока суммы вклада и обусловленных процентов, называется:

Ответы:

A. Сберегательной книжкой
B. Варрантом
C. Коносаментом
D. Депозитным (сберегательным) сертификатом

Статья 844 "Сберегательный (депозитный) сертификат" Гражданского кодекса Российской Федерации часть 2:

Код вопроса: 1.1.185

Составлением и выдачей депозитного сертификата подтверждается заключение договора:

Ответы:

A. Хранения
B. Банковского вклада
C. Депозитарного
D. Доверительного управления

Ответ на этот вопрос частично подтверждается термином сберегательного сертификата (см.вопрос выше, т.е. 1.1.184) и статьей 835 "Право на привлечение денежных средств во вклады" Гражданского кодекса Российской Федерации часть 2:

Код вопроса: 1.1.186

Укажите верные утверждения в отношении депозитных и сберегательных сертификатов:

I. Являются ценными бумагами;
II. Выпускаются банками;
III. Выпускаются любыми кредитными и некредитными организациями;
IV. Выпускаются в документарной форме;
V. Выпускаются как в документарной так и недокументарной форме;
VI. Могут служить расчетным и платежным средством;
VII. Не могут служить расчетным и платежным средством;
VIII. Депозитный сертификат является расчетным и/или платежным средством.

Ответы:

A. I, II, IV, VII
B. I, III, V, VI
C. I,III, V, VIII
D. I, IV, VIII 

Статья 844 "Сберегательный (депозитный) сертификат" Гражданского кодекса Российской Федерации часть 2, а также Письмо Банка России от 10.02.1992 N 14-3-20 (ред. от 29.11.2000) "Положение "О сберегательных и депозитных сертификатах кредитных организаций", например:

Код вопроса: 1.2.187

Укажите верные утверждения в отношении чека:

I. Плательщиком чека является банк;

II. Плательщиком чека является контрагент по сделке;

III. Выдача чека не погашает денежного обязательства, во исполнение которого он выдан;

IV. Чек оплачивается за счет средств плательщика;

V. Плательщик вправе совершить индоссамент;

VI. В случае отказа плательщика от оплаты чека чекодержатель вправе по своему выбору предъявить иск к одному, нескольким или ко всем обязанным по чеку лицам (чекодателю, авалистам, индоссантам);

VII. В случае отказа плательщика от оплаты чека чекодержатель вправе по своему выбору предъявить иск к чекодателю.

Ответы:

A. I, III, VI
B. II, IV, V
C. I, III, VII
D. II, III, VI

Статья 877 "Общие положения о расчетах чеками" Гражданского Кодекса: 

"В качестве плательщика по чеку может быть указан только банк, где чекодатель имеет средства, которыми он вправе распоряжаться путем выставления чеков."

"Выдача чека не погашает денежного обязательства, во исполнение которого он выдан."

Статья 877 "Общие положения о расчетах чеками" Гражданского Кодекса: 

"Выдача чека не погашает денежного обязательства, во исполнение которого он выдан."

Статья 885 "Последствия неоплаты чека" Гражданского Кодекса: 

"В случае отказа плательщика от оплаты чека чекодержатель вправе по своему выбору предъявить иск к одному, нескольким или ко всем обязанным по чеку лицам (чекодателю, авалистам, индоссантам), которые несут перед ним солидарную ответственность."

Код вопроса: 1.1.188

Указание на чеке о процентах:

Ответы:

A. Допускается в любом случае
B. Считается ненаписанным
C. Допускается в случаях, установленных законодательством о ценных бумагах

D. Правильный ответ не указан

Статья 878 "Реквизиты чека" Гражданского Кодекса:

"...

• Отсутствие в документе какого-либо из указанных реквизитов лишает его силы чека.
• Чек, не содержащий указание места его составления, рассматривается как подписанный в месте нахождения чекодателя.
• Указание о процентах считается ненаписанным."

Код вопроса: 1.1.189

Чек, не содержащий указание места его составления, рассматривается как подписанный в месте нахождения:

Ответы:

A. Чекодателя
B. Чекодержателя
C. Плательщика
D. Правильный ответ не указан

Статья 878 "Реквизиты чека" Гражданского Кодекса: 

"...

• Отсутствие в документе какого-либо из указанных реквизитов лишает его силы чека.
• Чек, не содержащий указание места его составления, рассматривается как подписанный в месте нахождения чекодателя.
• Указание о процентах считается ненаписанным."

Код вопроса: 1.1.190

Составлением и выдачей банковской сберегательной книжки на предъявителя подтверждается заключение договора:

Ответы:

A. Хранения
B. Депозитарного
C. Банковского вклада
D. Доверительного управления

Статья 843 "Сберегательная книжка" Гражданского Кодекса: 

"Если соглашением сторон не предусмотрено иное, заключение договора банковского вклада с гражданином и внесение денежных средств на его счет по вкладу удостоверяются сберегательной книжкой. Договором банковского вклада может быть предусмотрена выдача именной сберегательной книжки или сберегательной книжки на предъявителя. Сберегательная книжка на предъявителя является ценной бумагой."

Код вопроса: 1.1.191

Сберегательной книжкой удостоверяется заключение договора банковского вклада:

I. С физическим лицом;
II. С юридическим лицом.

Ответы:

A. Только I
B. Только II
C. I или II
D. Правильный ответ не указан 

Код вопроса: 1.1.192

Какой из указанных документов является ценной бумагой?

I. Сберегательная книжка на предъявителя;
II. Именная сберегательная книжка.

Ответы:

A. Только I
B. Только II
C. I и II
D. Правильный ответ не указан

Статья 843 "Сберегательная книжка" Гражданского Кодекса: 

"Если соглашением сторон не предусмотрено иное, заключение договора банковского вклада с гражданином и внесение денежных средств на его счет по вкладу удостоверяются сберегательной книжкой. Договором банковского вклада может быть предусмотрена выдача именной сберегательной книжки или сберегательной книжки на предъявителя. Сберегательная книжка на предъявителя является ценной бумагой."

Код вопроса: 1.1.193

Составлением и выдачей коносамента подтверждается заключение договора:

Ответы:

A. Хранения
B. Перевозки груза
C. Аренды
D. Купли-продажи

Статья 785 "Договор перевозки груза" Гражданского Кодекса: 

"Заключение договора перевозки груза подтверждается составлением и выдачей отправителю груза транспортной накладной (коносамента или иного документа на груз, предусмотренного соответствующим транспортным уставом или кодексом)."

Код вопроса: 1.1.194

Укажите верные утверждения. Коносамент может быть выдан: 

I. На имя определенного получателя (именной коносамент);
II. Приказу отправителя или получателя (ордерный коносамент);

III. На предъявителя.

Ответы:

A. I
B. I и III
C. II.
D. Все перечисленные

Статья 146 "Виды коносамента" Кодекса торгового мореплавания Российской Федерации: 

"Коносамент может быть выдан на имя определенного получателя (именной коносамент), приказу отправителя или получателя (ордерный коносамент) либо на предъявителя. Ордерный коносамент, не содержащий указания о его выдаче приказу отправителя или получателя, считается выданным приказу отправителя."

Код вопроса: 1.1.195

Укажите верные утверждения. Именной коносамент может передаваться:

I. По именным передаточным надписям:
II. В форме в соответствии с правилами, установленными для уступки требования.

Ответы:

A. Только I
B. Только II
C. I или II
D. Правильный ответ не указан

Статья 148 "Передача коносамента" Кодекса торгового мореплавания Российской Федерации: 

"Коносамент передается с соблюдением следующих правил:

Код вопроса: 1.1.196

Укажите верные утверждения. Ордерный коносамент может передаваться:

I. По именным передаточным надписям;
II. По бланковым передаточным надписям.

Ответы:

A. Только I
B. Только II
C. I или II
D. Правильный ответ не указан 

Статья 148 "Передача коносамента" Кодекса торгового мореплавания Российской Федерации: 

"Коносамент передается с соблюдением следующих правил:

Код вопроса: 1.1.197

Укажите неверное утверждение.

Ответы:

A. По желанию отправителя ему может быть выдано несколько экземпляров (оригиналов) коносамента

B. При выдаче нескольких экземпляров коносамента в каждом из них отмечается число имеющихся оригиналов коносамента

C. После выдачи груза на основании первого из предъявленных оригиналов коносамента остальные его оригиналы не теряют силу

D. Правильный ответ не указан

Статья 147 "Множественность экземпляров коносамента" Кодекса торгового мореплавания Российской Федерации: 

"По желанию отправителя ему может быть выдано несколько экземпляров (оригиналов) коносамента, причем в каждом из них отмечается число имеющихся оригиналов коносамента. После выдачи груза на основании первого из предъявленных оригиналов коносамента остальные его оригиналы теряют силу."

Код вопроса: 1.1.198

Товарный склад выдает в подтверждение принятия товара на хранение один из следующих складских документов:

I. Двойное складское свидетельство;
II. Простое складское свидетельство;
III. Складскую квитанцию.

Ответы:

A. Все перечисленное
B. III
C. II и III
D. I и III

Статья 912 "Складские документы" Гражданского Кодекса: 

"Товарный склад выдает в подтверждение принятия товара на хранение один из следующих складских документов:

Код вопроса: 1.1.199

Как называется залоговое свидетельство, являющееся частью двойного складского свидетельства?

Ответы:

A. Закладная
B. Опцион
C. Варрант
D. Ипотечный сертификат

Статья 912 "Складские документы" Гражданского Кодекса: 

"Двойное складское свидетельство состоит из двух частей - складского свидетельства и залогового свидетельства (варранта), которые могут быть отделены одно от другого."

Код вопроса: 1.1.200

Какие складские документы являются ценными бумагами?

I. Только первая часть двойного складского свидетельства; 
II. Простое складское свидетельство;
III. Каждая из двух частей двойного складского свидетельства;

IV. Двойное складское свидетельство; 

V. Складская квитанция.

Ответы:

A. II, III, IV
B. I, II
C. II, IV, V
D. II, V

Статья 912 "Складские документы" Гражданского Кодекса: 

"Двойное складское свидетельство, каждая из двух его частей и простое складское свидетельство являются ценными бумагами."

Код вопроса: 1.1.201

Держатель каких частей двойного складского свидетельства имеет право распоряжения хранящимся на складе товаром в полном объеме?

I. Складского свидетельства;
II. Залогового свидетельства.

Ответы:

A. Только I
B. Только II
C. I и II
D. Правильный ответ не указан 

Статья 914 "Права держателей складского и залогового свидетельств" Гражданского Кодекса: 

"1. Держатель складского и залогового свидетельств имеет право распоряжения хранящимся на складе товаром в полном объеме."

Код вопроса: 1.1.202

Укажите верное утверждение.

Ответы:

A. Складское свидетельство и залоговое свидетельство могут передаваться только вместе по передаточным надписям

B. Складское свидетельство и залоговое свидетельство могут передаваться только порознь по передаточным надписям

C. Складское свидетельство и залоговое свидетельство могут передаваться вместе или порознь по передаточным надписям

D. Складское свидетельство и залоговое свидетельство могут передаваться вместе или порознь по приходной записи на лицевом счете в реестре

Статья 915 "Передача складского и залогового свидетельств" Гражданского Кодекса: 

"Складское свидетельство и залоговое свидетельство могут передаваться вместе или порознь по передаточным надписям."

Код вопроса: 1.1.203

Простое складское свидетельство является ценной бумагой:

I. На предъявителя;
II. Именной;
III. Ордерной.

Ответы:

A. Только I
B. Только II
C. I или II
D. Не является ценной бумагой

Статья 912 "Складские документы" Гражданского Кодекса: 

"Двойное складское свидетельство, каждая из двух его частей и простое складское свидетельство являются ценными бумагами."

Статья 917 "Простое складское свидетельство" Гражданского Кодекса: 

"Простое складское свидетельство выдается на предъявителя."

Код вопроса: 1.1.204

Клиринговый сертификат участия является ценной бумагой:

I. На предъявителя;
II. Именной;
III. Ордерной.

Ответы:

A. Только I
B. Только II
C. I или II
D. Не является ценной бумагой

Статья 24.3 "Клиринговые сертификаты участия" ФЗ "О клиринге, клиринговой деятельности и центральном контрагенте":

"Клиринговый сертификат участия - неэмиссионная документарная предъявительская ценная бумага с обязательным централизованным хранением, выдаваемая клиринговой организацией, сформировавшей имущественный пул, и удостоверяющая право ее владельца требовать от клиринговой организации выплаты ее номинальной стоимости при наступлении определенных условий. Указанные права и условия их осуществления должны содержаться в документе, подлежащем обязательному централизованному хранению. Клиринговые сертификаты участия не выдаются на руки владельцу таких ценных бумаг."

Код вопроса: 1.1.205

Укажите верное утверждение.

Ответы:

A. Клиринговый сертификат участия может передаваться только по передаточным надписям

B. Клиринговый сертификат участия может передаваться только путем вручения

C. Клиринговый сертификат участия - это неэмиссионная, документарная, предъявительская ценная бумага с обязательным централизованным хранением

D. Клиринговый сертификат участия может передаваться только по приходной записи на лицевом счете в реестре 

Статья 24.3 "Клиринговые сертификаты участия" ФЗ "О клиринге, клиринговой деятельности и центральном контрагенте":

"Клиринговый сертификат участия - неэмиссионная документарная предъявительская ценная бумага с обязательным централизованным хранением, выдаваемая клиринговой организацией, сформировавшей имущественный пул, и удостоверяющая право ее владельца требовать от клиринговой организации выплаты ее номинальной стоимости при наступлении определенных условий. Указанные права и условия их осуществления должны содержаться в документе, подлежащем обязательному централизованному хранению. Клиринговые сертификаты участия не выдаются на руки владельцу таких ценных бумаг."

Код вопроса: 1.2.206

Укажите верные утверждения в отношении того, что должно содержаться в договоре об имущественном пуле:

I. Определение имущества, которое может быть внесено в пул;

II. Номинальная стоимость клирингового сертификата участия;

III. Права и обязанности участников пула;

IV. Права владельца клирингового сертификата участия;

V. Права и обязанности клиринговой организации, сформировавшей пул, в том числе по выдаче и погашению клиринговых сертификатов участия;

VI. Порядок опубликования решения о формировании имущественного пула;

VII. Порядок и сроки прекращения имущественного пула.

Ответы:

A. Все вышеперечисленное
B. Только II, IV, V
C. Только I, III, VII
D. Только II, III, VI

Статья 24.2 "Договор об имущественном пуле" ФЗ "О клиринге, клиринговой деятельности и центральном контрагенте":

Вообще пунктов 10, а не 7. На всякий случай привёл все пункты. Если интересно, посмотрите статью полностью. 

Код вопроса: 1.2.207

Программа облигации должна содержать:

I. Полное наименование эмитента и место его нахождения;

II. Права владельцев облигаций, определяемые общим образом; 

III. Максимальную сумму номинальных стоимостей облигаций, которые могут быть размещены в рамках программы облигаций;

IV. Максимальный срок погашения облигаций, размещаемых в рамках программы облигаций;

V. Срок действия программы облигаций (срок, в течение которого могут быть утверждены условия отдельного выпуска облигаций в рамках программы облигаций);

VI. Подпись лица, осуществляющего функции единоличного исполнительного органа эмитента, и печать эмитента;

VII. Дату принятия решения об утверждении программы облигаций, которое является решением о размещении облигаций в рамках программы облигаций, и наименование уполномоченного органа эмитента, принявшего решение об утверждении программы облигаций.

Ответы:

A. Только I, III, V, VI
B. Только II, IV, VII
C. Только I, IV, VII
D. Все вышеперечисленное

Есть такое положение... "Положение о стандартах эмиссии ценных бумаг, порядке государственной регистрации выпуска (дополнительного выпуска) эмиссионных ценных бумаг, государственной регистрации отчетов об итогах выпуска (дополнительного выпуска) эмиссионных ценных бумаг и регистрации проспектов ценных бумаг". В его Приложении 13.1 части "Б" приводится информация, включаемая в программу облигаций. Так и называется "Информация, включаемая в программу облигаций". Но, в списке пунктов описывается всё очень детально, поэтому можно немного упростить и глянуть титульный лист, для него сделана отдельная часть А) того же приложения "Форма титульного листа программы облигаций". Из этих двух частей и складывается, что все перечисленные варианты ответа верны:

"6. Максимальная сумма номинальных стоимостей облигаций, которые могут быть размещены в рамках программы облигаций

"7. Определяемые общим образом права владельцев облигаций, которые могут быть размещены в рамках программы облигаций"

"9. Порядок и условия погашения и выплаты доходов по облигациям, которые могут быть размещены в рамках программы облигаций

Код вопроса: 1.1.208

Документом, содержащим фактические итоги размещения биржевых облигаций, является:

I. Уведомление биржи об итогах размещения биржевых облигаций;
II. Отчет об итогах размещения биржевых облигаций;
III. Уведомление Банка России об итогах размещения биржевых облигаций.

Ответы:

A. Только I
B. Только II
C. I или II
D. Только III 

Там же, т.е. "Информация, включаемая в программу облигаций" из документа "Положение о стандартах эмиссии ценных бумаг, порядке государственной регистрации выпуска (дополнительного выпуска) эмиссионных ценных бумаг, государственной регистрации отчетов об итогах выпуска (дополнительного выпуска) эмиссионных ценных бумаг и регистрации проспектов ценных бумаг":

"В случае размещения биржевых облигаций, эмиссия которых осуществляется без государственной регистрации их выпуска (дополнительного выпуска), регистрации проспекта биржевых облигаций и государственной регистрации отчета (представления в регистрирующий орган уведомления) об итогах их выпуска (дополнительного выпуска), указывается на то, что документом, содержащим фактические итоги размещения биржевых облигаций, является уведомление биржи об итогах размещения биржевых облигаций, которое представляется в регистрирующий орган биржей, допустившей биржевые облигации к организованным торгам и присвоившей их выпуску (дополнительному выпуску) идентификационный номер."

Код вопроса: 1.1.209

Формой погашения облигации являются:

I. Денежные средства;
II. Имущество;
III. Конвертация.

Ответы:

A. Только I
B. Только II
C. I или II
D. Все вышеперечисленное

Там же, т.е. "Информация, включаемая в программу облигаций" из документа "Положение о стандартах эмиссии ценных бумаг, порядке государственной регистрации выпуска (дополнительного выпуска) эмиссионных ценных бумаг, государственной регистрации отчетов об итогах выпуска (дополнительного выпуска) эмиссионных ценных бумаг и регистрации проспектов ценных бумаг":

"9.1. Форма погашения облигаций

Код вопроса: 1.1.210

Ипотечным сертификатом участия удостоверяется:

I. Доля ее владельца в праве общей собственности на ипотечное покрытие;

II. Право на получение денежных средств полученных во исполнение обязательств, требования по которым составляют ипотечное покрытие; 

III. Право требовать от выдавшего ее лица надлежащего доверительного управления ипотечным покрытием.

Ответы:

A. Только I
B. Только II
C. I, II и III
D. Только I и II

Обратите внимание на странность вариантов ответов. Обычно, когда перечислены все варианты, то пишут "Все перечисленное" или "Все вышеперечисленное". А тут тоже самое, но в новой форме.

Постановление Правительства РФ от 15.10.2004 N 562 (ред. от 01.06.2010) "Об утверждении Типовых правил доверительного управления ипотечным покрытием" правило "V. Права владельцев ипотечных сертификатов участия":

"Ипотечный сертификат участия является именной бездокументарной ценной бумагой, удостоверяющей:

Код вопроса: 1.2.211

Существенными нарушениями условий исполнения обязательств по облигациям признаются:

I. Просрочка исполнения обязательства по выплате очередного процентного дохода по облигациям на срок более десяти рабочих дней, если меньший срок не предусмотрен условиями выпуска облигаций;

II. Просрочка исполнения обязательства по выплате части номинальной стоимости облигаций на срок более пяти рабочих дней, если меньший срок не предусмотрен условиями выпуска облигаций, в случае, если выплата номинальной стоимости облигаций осуществляется по частям; 

III. Просрочка исполнения обязательства по приобретению облигаций на срок более десяти рабочих дней, если меньший срок не предусмотрен условиями выпуска облигаций, в случае, если обязательство эмитента по приобретению облигаций предусмотрено условиями их выпуска;

IV. Утрата обеспечения по облигациям или существенное ухудшение условий такого обеспечения.

Ответы:

A. I, III, IV
B. II, III, IV
C. I, II, IV
D. Все вышеперечисленное

Статья 17.1 "Досрочное погашение облигаций" ФЗ "О рынке ценных бумаг":

"Существенными нарушениями условий исполнения обязательств по облигациям признаются:

Код вопроса: 1.1.212

Облигациями с обеспечением признаются:

I. Облигации, исполнение обязательств по которым полностью или в части обеспечивается залогом;
II. Облигации, исполнение обязательств по которым полностью или в части обеспечивается поручительством;
III. Облигации, исполнение обязательств по которым полностью или в части обеспечивается банковской гарантией;
IV. Облигации, исполнение обязательств по которым полностью или в части обеспечивается государственной или муниципальной гарантией.

Ответы:

A. Только I и II
B. Только III
C. I или IV
D. Все вышеперечисленные