Базовый экзамен ФСФР. Тема 1.3. Вопросы и ответы с 92 по 115

Пришлось притормозить процесс из-за того, что делал тренажер ФСФР. Без него закреплять знания сложно. Но из-за этого, сильно отклонились от графика. Сейчас уже должны были разбирать примерно 300й вопрос, а мы только переваливаем 100й. Надеюсь ещё догоним. Попробуем сегодня дать побольше материала.

Приступаем к новой теме 1.3 под названием "Понятие и виды ценных бумаг". Тема сложная только потому, что много путаницы для тех, кто не оперирует в своем лексиконе словами вроде цедент, авалист или коносамент. Но, как и писал в предыдущем посте, сделали тренажер, который поможет закрепить пройденный материал. Сразу после публикации этой записи, пополним базу новыми вопросами и ответами. Итак, начинаем...

Код вопроса: 1.2.92

В соответствии с Гражданским кодексом Российской Федерации ценными бумагами являются:

I. Документы, соответствующие установленным законом требованиям и удостоверяющие обязательственные и иные права, осуществление или передача которых возможны только при предъявлении таких документов (документарные ценные бумаги);

II. Обязательственные и иные права, которые закреплены в решении о выпуске или ином акте лица, выпустившего ценные бумаги в соответствии с требованиями закона, и осуществление и передача которых возможны только с соблюдением правил учета этих прав в соответствии с Гражданским кодексом Российской Федерации (бездокументарные ценные бумаги);

III. Документы, удостоверяющие с соблюдением установленной формы и обязательных реквизитов имущественные права, осуществление или передача которых возможны только при их предъявлении.

Ответы:

A. Только I, II
B. Только I, III
C. Только II, III
D. Все перечисленное

В Гражданском Кодексе есть Глава 7 "Ценные бумаги". Её мы сегодня будем затрагивать не раз. В статье 142 пункт 1 описываются первые два пункта вопроса, т.е. что такое ценные бумаги.

Стоит обратить внимание, что ценные бумаги бывают документарные и бездокументарные. Отличаются они просто и понятно из названия. Документарные — это те, которые имеются в физическом виде, т.е. "бумажка". Бездокументарные — это те, которых в материальном виде нет. Т.е. в реестре есть некая запись о том, что бумага существует, но физически бумаги нет. Это раньше они были в бумажном виде, теперь такое встречается только для отдельных видов ценных бумаг.

Код вопроса: 1.2.93

Лицо, ответственное за исполнение по документарной ценной бумаге:

I. Вправе выдвигать против требований владельца ценной бумаги только те возражения, которые вытекают из ценной бумаги или основаны на отношениях между этими лицами;

II. Не вправе выдвигать против требований владельца ценной бумаги возражения, которые вытекают из ценной бумаги или основаны на отношениях между этими лицами;

III. Отвечает по ценной бумаге в случае, если документ поступил в обращение помимо его воли;

IV. Не вправе ссылаться на возражения других лиц. ответственных за исполнение по данной ценной бумаге во всех случаях.

Ответы:

A. Только I, II
B. Только II, III
C. Только I
D. Все перечисленное

Гражданский Кодекс Глава 7 статья 145 пункт 1 гласит: "Лицо, ответственное за исполнение по документарной ценной бумаге, вправе выдвигать против требований владельца ценной бумаги только те возражения, которые вытекают из ценной бумаги или основаны на отношениях между этими лицами."

Код вопроса: 1.2.94

Лицами, ответственными за исполнение по бездокументарной ценной бумаге, являются:

I. Лицо, которое выпустило ценную бумагу;

II. Лица, которые предоставили обеспечение исполнения соответствующего обязательства;

III. Лица, которые указаны в решении о ее выпуске или в ином предусмотренном законом акте лица, выпустившего ценную бумагу;

IV. Лицо, которое ведет учет прав на эти ценные бумаги;

V. Лицо, передающее ценные бумаги.

Ответы:

A. Только I, II, III
B. Только II, III, IV
C. Все перечисленное
D. Только V

Гражданский Кодекс Глава 7 статья 149 пункт 1 гласит: "Лицами, ответственными за исполнение по бездокументарной ценной бумаге, являются лицо, которое выпустило ценную бумагу, а также лица, которые предоставили обеспечение исполнения соответствующего обязательства. Лица, ответственные за исполнение по бездокументарной ценной бумаге, должны быть указаны в решении о ее выпуске или в ином предусмотренном законом акте лица, выпустившего ценную бумагу.

Право требовать от обязанного лица исполнения по бездокументарной ценной бумаге признается за лицом, указанным в учетных записях в качестве правообладателя, или за иным лицом, которое в соответствии с законом осуществляет права по ценной бумаге."

Не можем понять — зубрим. Не можем запомнить — учим. Выроде выучили, но забываем — используем тренажер для подготовки к базовому экзамену ФСФР.

Код вопроса: 1.1.95

Укажите ценные бумаги, предусмотренные законодательством Российской Федерации:

I. Акция;

II. Инвестиционный пай;

III. Ипотечный сертификат участия;

IV. Опцион эмитента;

V. Приватизационные ценные бумаги;

VI. Облигация;

VII. Вексель;

VIII. Закладная;

IX. Депозитный (сберегательный) сертификат;

X. Чек;

XI. Банковская сберегательная книжка на предъявителя;

XII. Коносамент;

XIII. Простое складское свидетельство;

XIV. Клиринговый сертификат участия.

Ответы:

A. Все, кроме V
B. Все, кроме VIII
C. Все, кроме XII
D. Все перечисленные

Гражданский Кодекс Глава 7 статья 142 пункт 2 гласит: "Ценными бумагами являются акция, вексель, закладная, инвестиционный пай паевого инвестиционного фонда, коносамент, облигация, чек и иные ценные бумаги, названные в таком качестве в законе или признанные таковыми в установленном законом порядке."

Здесь может возникнуть путаница, но решается она просто. Методом исключения. Вариант B — закладная. В списке есть? Есть — вычеркиваем. Вариант С — коносамент. В списке из ГК есть? Есть — вычеркиваем. Вариант А — приватизационные ценные бумаги. В списке есть? Нет. Если не "все перечисленные" и не B и не С, то что? То А.

Но это так... для запоминания, если так можно выразиться. На самом деле приватизационные ценные бумаги использовались в старых редакциях ГК.

Код вопроса: 1.1.96

Гражданский кодекс Российской Федерации относит к ценным бумагам перечисленные ниже документы, за исключением:

Ответы:

A. Чека
B. Коносамента
C. Сберегательного сертификата
D. Банковской именной сберегательной книжки

Сберегательные книжки бывают именные, а бывают на предъявителя. В ГК ст. 843 п.1. "Сберегательная книжка" говорится: "Сберегательная книжка на предъявителя является ценной бумагой.". Но не именная.

Код вопроса: 1.2.97

Укажите ценные бумаги, предусмотренные законодательством Российской Федерации:

I. Акция;

II. Облигация, в том числе государственная;

III. Вексель;

IV. Депозитный и сберегательный сертификат;

V. Чек;

VI. Банковская сберегательная именная книжка;

VII. Клиринговый сертификат участия.

Ответы:

A. Все, кроме V
B. Все, кроме VI
C. Все, кроме VII
D. Все перечисленное

Как и в ответе выше.

На всякий случай стоит пояснить, что такое клиринговый сертификат участия. Это описывается в ФЗ "О клиринге, клиринговой деятельности и центральном контрагенте" статья 24.3 "Клиринговый сертификат участия - неэмиссионная документарная предъявительская ценная бумага с обязательным централизованным хранением, выдаваемая клиринговой организацией, сформировавшей имущественный пул, и удостоверяющая право ее владельца требовать от клиринговой организации выплаты ее номинальной стоимости при наступлении определенных условий. Указанные права и условия их осуществления должны содержаться в документе, подлежащем обязательному централизованному хранению. Клиринговые сертификаты участия не выдаются на руки владельцу таких ценных бумаг."

Код вопроса: 1.2.98

Укажите ценные бумаги, являющиеся инструментами финансового рынка:

I. Акция;
II. Облигация:
III. Вексель;
IV. Чек;
V. Банковская книжка на предъявителя;
VI. Коносамент;
VII. Простое складское свидетельство;
VIII. Депозитный сертификат.

Ответы:

A. I, II, III, VII, VIII
B. I, II, III, IV, V, VIII
C. IV, V, VI, VIII
D. Все перечисленное

Что такое финансовый инструмент? Это документ, продажа или передача которого обеспечивает получение денежных средств. Но, коносамент и простое складское свидетельство — бумаги не из этой темы. Коносамент — "документ, выдаваемый перевозчиком груза грузовладельцу. Удостоверяет право собственности на отгруженный товар.". Простое складское свидетельство — бумага, выдаваемая складом, подтверждающая, что какой-то товар находится на складе и может быть выдан предъявителю. Т.е. вы отдали Васе Пупкину 100 рублей, а он вам эту бумагу. Вы с ней приходите на склад, показываете и вам отдают товар. Примерно так.

Таким образом, коносамент и простое складское свидетельство не являются инструментами финансового рынка.

Код вопроса: 1.2.99

Укажите ценные бумаги, удостоверяющие денежные средства:

I. Акция;
II. Облигация;
III. Вексель;
IV. Чек;
V. Банковская книжка на предъявителя;
VI. Коносамент;
VII. Простое складское свидетельство;
VIII. Депозитный сертификат.

Ответы:

A. IV, V, VIII
B. II, III, IV, V, VIII
C. II, III, VI
D. IV, V

Денежные ценные бумаги — это бумаги, которые "закрепляют за собой определенную денежную сумму". И фактически, здесь нет правильного ответа, потому как вексель — тоже является ценной бумагой, удостоверяющей денежные средства. Но увы, судя по вариантам ответа — остаётся только D, т.е. чек и банковская книжка на предъявителя.

Код вопроса: 1.2.100

Укажите ценные бумаги, удостоверяющие финансовое вложение:

I. Акция;
II. Облигация:
III. Вексель;
IV. Чек;
V. Банковская книжка на предъявителя;
VI. Коносамент;
VII. Простое складское свидетельство;
VIII. Депозитный сертификат.

Ответы:

A. I. II, III, IV, V, VIII
B. IV, V, VI, VIII
C. I, II, III, VIII
D. II, III, VII

Здесь может возникнуть вопрос только по депозитному сертификату. Однако, читаем: "Депозитные сертификаты – это ценные бумаги, которые документально фиксируют факт внесения в банк определенного вклада юридического лица и регулируют право получения этого вклада, а также процентов по нему". Такие например выпускают многие банки, например Газпром.

Код вопроса: 1.2.101

Укажите ценные бумаги, являющиеся инструментами товарного рынка:

I. Акция;
II. Облигация;
III. Вексель;
IV. Чек;
V. Банковская книжка на предъявителя;
VI. Коносамент;
VII. Простое складское свидетельство:
VIII. Депозитный сертификат.

Ответы:

A. VI, VII
B. I, II
C. III
D. IV, V, VIII

Выше мы разбирали что такое коносамент и простое складское свидетельство (в вопросе 1.2.98). Они как раз из товарно-складских, скажем так.

Код вопроса: 1.2.102

Укажите долговые финансовые инструменты:

I. Акция;
II. Облигация;
III. Вексель;
IV. Инвестиционный пай паевого инвестиционного фонда;

V. Коносамент;
VI. Закладная;
VII. Ипотечный сертификат участия.

Ответы:

A. I, II, IV, VII
B. II, III, V, VI, VII
C. II, III, VI
D. Все перечисленное

Долговые, это конечно облигация, вексель и закладная.

Код вопроса: 1.2.103

Укажите долевые финансовые инструменты:

I. Акция;
II. Облигация;
III. Вексель;
IV. Инвестиционный пай паевого инвестиционного фонда;

V. Опцион эмитента;
VI. Коносамент;
VII. Закладная;
VIII. Ипотечный сертификат участия.

Ответы:

A. II, III, VII
B. I, IV, VIII
C. I, V, VI
D. Все перечисленное

Акция — это часть компании, пай — это тоже "часть", сертификат участия — тоже часть. Т.е. это долевые инструменты.

Код вопроса: 1.2.104

Укажите товарораспорядительные ценные бумаги:

I. Вексель;
II. Коносамент;
III. Ипотечный сертификат участия;
IV. Двойное складское свидетельство;
V. Опцион эмитента;
VI. Простое складское свидетельство;
VII. Закладная.

Ответы:

A. I, II, IV, VII
B. II, III, V, VI
C. II, IV, VI
D. Все перечисленное

Проходили выше. Коносамент и складское свидетельство — это ценные бумаги, которые связанны с товарами. Выше писал, что такое простое свидетельство, так что думаю стоит пояснить что такое двойное:

Двойное складское свидетельство — именная ценная бумага, состоящая из двух частей. Одну часть можно использовать для передачи в залог, а другую использовать для распоряжения товаром (например, для продажи или обмена). Для получения товара со склада нужно предъявить обе части свидетельства.

Код вопроса: 1.1.105

Предъявительской является документарная ценная бумага, по которой лицом, уполномоченным требовать исполнения по ней, признается:

Ответы:

A. Владелец
B. Названное в ценной бумаге лицо
C. Названное в ценной бумаге лицо, которое может само осуществить эти права или назначить своим распоряжением (приказом) другое уполномоченное лицо

Здесь снова Гражданский Кодекс Глава 7 статья 143. Её прямо наизусть желательно знать. Пункт 2: "Предъявительской является документарная ценная бумага, по которой лицом, уполномоченным требовать исполнения по ней, признается ее владелец."

Код вопроса: 1.1.106

Ордерной является документарная ценная бумага, по которой лицом, уполномоченным требовать исполнения по ней, признается:

Ответы:

A. Предъявитель ценной бумаги

B. Владелец, если ценная бумага выдана на его имя или перешла к нему от первоначального владельца по непрерывному ряду индоссаментов

C. Названное в ценной бумаге лицо, которое может само осуществить эти права или назначить своим распоряжением (приказом) другое уполномоченное лицо

Оттуда же. Прям следующим пунктом. Гражданский Кодекс Глава 7 статья 143 пункт 3: "Ордерной является документарная ценная бумага, по которой лицом, уполномоченным требовать исполнения по ней, признается ее владелец, если ценная бумага выдана на его имя или перешла к нему от первоначального владельца по непрерывному ряду индоссаментов."

Код вопроса: 1.2.107

Именной является документарная ценная бумага, по которой лицом, уполномоченным требовать исполнения по ней, признается:

I. Владелец ценной бумаги, указанный в качестве правообладателя в учетных записях, которые ведутся обязанным лицом или действующим по его поручению и имеющим соответствующую лицензию лицом;

II. Владелец ценной бумаги, если ценная бумага была выдана на его имя или перешла к нему от первоначального владельца в порядке непрерывного ряда уступок требования (цессий) путем совершения на ней именных передаточных надписей или в иной форме в соответствии с правилами, установленными для уступки требования (цессии);

III. Предъявитель ценной бумаги;

IV. Названное в ценной бумаге лицо, которое может само осуществить эти права или назначить своим распоряжением (приказом) другое уполномоченное лицо.

Ответы:

A. Только I, II
B. Только I, III, IV
C. Только III
D. Все перечисленное

Оттуда же. Гражданский Кодекс Глава 7 статья 143 пункт 4: "Именной является документарная ценная бумага, по которой лицом, уполномоченным требовать исполнения по ней, признается одно из следующих указанных лиц:

1) владелец ценной бумаги, указанный в качестве правообладателя в учетных записях, которые ведутся обязанным лицом или действующим по его поручению и имеющим соответствующую лицензию лицом. Законом может быть предусмотрена обязанность передачи такого учета лицу, имеющему соответствующую лицензию;

2) владелец ценной бумаги, если ценная бумага была выдана на его имя или перешла к нему от первоначального владельца в порядке непрерывного ряда уступок требования (цессий) путем совершения на ней именных передаточных надписей или в иной форме в соответствии с правилами, установленными для уступки требования (цессии)."

Код вопроса: 1.1.108

При отсутствии в документе обязательных реквизитов документарной ценной бумаги, несоответствии его установленной форме и другим требованиям, документ:

Ответы:

A. Не является ценной бумагой, но сохраняет значение письменного доказательства
B. Является ценной бумагой, но не сохраняет значение письменного доказательства
C.Не является ценной бумагой, и не сохраняет значение письменного доказательства

ГК РФ Статья 143.1. "Требования к документарной ценной бумаге" второй пункт: "При отсутствии в документе обязательных реквизитов документарной ценной бумаги, несоответствии его установленной форме и другим требованиям документ не является ценной бумагой, но сохраняет значение письменного доказательства."

Код вопроса: 1.1.109

При наличии нескольких лиц, в пользу которых установлено обязательство по передаче либо обременению прав на одни и те же бездокументарные ценные бумаги, в случае, если операция по их передаче или по обременению еще не осуществлена, преимущество имеет:

Ответы:

A. Лицо, в пользу которого обязательство возникло ранее, а если это невозможно установить - лицо, первым предъявившее иск
B. Все лица в равной степени, в пользу которых установлено обязательство
C. Лицо, в пользу которого обязательство установлено судом

Та же статья ГК РФ Статья 143.1 пункт 4. "При наличии нескольких лиц, в пользу которых установлено обязательство по передаче либо обременению прав на одни и те же бездокументарные ценные бумаги, в случае, если операция по их передаче или по обременению еще не осуществлена, преимущество имеет лицо, в пользу которого обязательство возникло ранее, а если это невозможно установить - лицо, первым предъявившее иск."

Код вопроса: 1.1.110

Как называется способ передачи прав по ценной бумаге путем совершения на этой бумаге передаточной надписи?

Ответы:

A. Цессия
B. Вручение
C. Индоссамент
D. Коносамент

Терминологический вопрос. Просто нужно знать, что: индоссант — передающий права; индоссат — получающий; а говорится об этом в индоссаменте.

Дополним:

Индоссамент — передаточная надпись на ценной бумаге, удостоверяющая переход всех или части прав по этому документу к другому лицу. Проставляется обычно на оборотной стороне документа или на добавочном листе.

Индоссант — лицо, передающее свои права по ценной бумаге другому лицу (индоссату), о чём свидетельствует передаточная надпись. Индоссант несёт ответственность не только за существование права, но и за его осуществление.

Цессия — уступка прав требования или иного имущества, права собственности, которые подтверждаются некими документами.

Код вопроса: 1.1.111

Индоссамент по ордерной ценной бумаге был совершен 10.06.16 г., акт приема-передачи указанной ценной бумаги был подписан 12.06.16 г. Какой датой произошел переход прав на ценную бумагу?

Ответы:

A. 10.06.16 г.
B. 12.06.16 г.
C. Дата определяется по договоренности сторон сделки
D. Правильный ответ не указан

Сразу как написали индоссамент.

Код вопроса: 1.2.112

Не могут быть истребованы от добросовестного приобретателя:

Ответы:

A. Бездокументарные ценные бумаги если они были безвозмездно приобретены у лица, которое не имело права их отчуждать

B. Бездокументарные ценные бумаги, удостоверяющие только денежное право требования, а также бездокументарные ценные бумаги, приобретенные на организованных торгах, независимо от вида удостоверяемого права

C. Бездокументарные ценные бумаги, которые были конвертированы в другие ценные бумаги

ГК РФ Статья 149.3. "Защита нарушенных прав правообладателей": "Правообладатель, со счета которого были неправомерно списаны бездокументарные ценные бумаги, вправе требовать от лица, на счет которого ценные бумаги были зачислены, возврата такого же количества соответствующих ценных бумаг.

Бездокументарные ценные бумаги, удостоверяющие только денежное право требования, а также бездокументарные ценные бумаги, приобретенные на организованных торгах, независимо от вида удостоверяемого права не могут быть истребованы от добросовестного приобретателя.

Если бездокументарные ценные бумаги были безвозмездно приобретены у лица, которое не имело права их отчуждать, правообладатель вправе истребовать такие ценные бумаги во всех случаях."

Код вопроса: 1.1.113

Укажите утверждение, противоречащее Гражданскому кодексу Российской Федерации в отношении ценных бумаг.

Ответы:

A. Для передачи другому лицу прав, удостоверенных ценной бумагой на предъявителя, достаточно вручения ценной бумаги этому лицу

B. Права, удостоверенные именной ценной бумагой, передаются в порядке, установленном для уступки требований (цессии)

C. Права по ордерной ценной бумаге передаются путем составления акта приема-передачи ценной бумаги

D. Правильный ответ не указан

Акт приема-передачи не тот случай, ведь выше мы выяснили, что передача происходит посредством написания передаточной надписи — индоссамента.

Код вопроса: 1.1.114

Укажите правильное утверждение в отношении ордерной ценной бумаги и исполнения обязательств по ней.

Ответы:

A. Лицо, передающее право по ордерной ценной бумаге, несет ответственность за существование права, но не за его осуществление

B. Не допускается отказ от исполнения обязательства, удостоверенного ценной бумагой со ссылкой на отсутствие основания обязательства либо на его недействительность

C. Индоссант - это лицо, которому или приказу которого передаются права по ордерной ценной бумаге

D. Лицо, выдавшее ценную бумагу, и все лица, индоссировавшие ее отвечают перед ее законным владельцем субсидиарно

Вообще это было в старой редакции, но наиболее подходязщее это ГК РФ Статья 147. "Ответственность за действительность прав, удостоверенных документарной ценной бумагой": "Лицо, передавшее документарную ценную бумагу, несет ответственность за недействительность прав, удостоверенных ценной бумагой, если иное не установлено законом.

Лицо, передавшее документарную ценную бумагу, несет ответственность за исполнение обязательства по ней при наличии соответствующей оговорки, а также в иных случаях, установленных законом"

Код вопроса: 1.1.115

Лицо, передающее право по ордерной ценной бумаге, называется:

Ответы:

A. Цедентом
B. Индоссатом
C. Индоссантом
D. Авалистом

Мы уже выяснили выше, что индоссант — передающий, а индоссат — получающий.

На сегодня всё. Дальше пойдут вопросы по эмиссию. В старом базовом экзамене это была третья глава. В новом же вопросы просто включили в первую главу.

Вопросы, которые мы сегодня разбирали, можно потренировать в тренажере: https://a2-finance.com/ru/educations/trainers/plans

Прошлые публикации:

Базовый экзамен ФСФР. Вопросы и ответы с 1 по 10

Базовый экзамен ФСФР. Вопросы и ответы с 11 по 34

Базовый экзамен ФСФР. Вопросы и ответы с 35 по 49

Базовый экзамен ФСФР. Вопросы и ответы с 50 по 53

Базовый экзамен ФСФР. Тема 1.2. Вопросы и ответы с 54 по 68

Базовый экзамен ФСФР. Тема 1.2. Вопросы и ответы с 69 по 91